Calculadora de salario neto de Pensilvania
Mira cuánto te deja realmente un cheque de pago en Pensilvania después del impuesto federal, FICA, el impuesto estatal del 3.07%, tu impuesto local sobre ingresos del trabajo, el Local Services Tax y la pequeña retención por desempleo que la mayoría de los demás estados no tienen.
Última actualización:
Pagadas a 1.5× tu tarifa
Casado, declaración por separado: elige Soltero
$2,200 por hijo menor de 17, $500 por otro dependiente
Tasa fija desde 2004; editable
Filadelfia 3.74% residente; Pittsburgh 3%
Normalmente $52 (máximo); $10 en algunos lugares
Con el tope del límite de 2026 de $24,500
Deducciones de la sección 125
401(k) Roth, cuotas sindicales, embargos
Cómo usar Calculadora de salario neto de Pensilvania
- Ingresa tu pago: salario, o tarifa por hora con horas y horas extra.
- Elige la frecuencia de pago y el estado civil para la declaración para la estimación federal.
- Ingresa tu tasa de EIT local (la tasa de residente o la del lugar de trabajo, la que sea mayor) y tu LST.
- Agrega el 401(k) y las deducciones de salud que se descuentan de cada pago.
- Pulsa Calcular salario neto para ver cada impuesto por pago, por mes y por año.
Cómo funciona la retención en Pensilvania
Pensilvania es sencilla a nivel estatal y complicada a nivel local. El estado toma un 3.07% fijo de la remuneración sin deducciones, salvo los beneficios de la sección 125; luego tu municipio y tu distrito escolar suman un impuesto sobre ingresos del trabajo, tu lugar de trabajo puede cobrar un Local Services Tax y el estado retiene un 0.07% para el desempleo.
- Remuneración gravable en PA = salario bruto − deducciones de la sección 125 (las aportaciones al 401(k) se mantienen)
- Impuesto de PA = remuneración gravable × 3.07%
- EIT local = remuneración gravable × tasa local
- Retención UC = salario bruto × 0.07%
Ejemplo: salario de $55,000, 5% al 401(k) ($2,750), sin otras deducciones. El impuesto federal no grava el dinero del 401(k), pero Pensilvania grava los $55,000 completos: 3.07% = $1,688.50. Un EIT del 1% suma $550.00, el LST $52.00 y el UC $38.50, para un total de $2,329.00 de impuestos estatales y locales al año.
Ejemplos de impuesto local sobre ingresos del trabajo
| Lugar | Tasa de residente | Impuesto sobre $55,000 |
|---|---|---|
| Filadelfia (impuesto sobre salarios, desde el 1 de julio de 2025) | 3.74% | $2,057.00 |
| Pittsburgh (ciudad 1% + distrito escolar 2%) | 3.00% | $1,650.00 |
| Muchos townships y boroughs | 1.00% – 1.70% | $550.00 – $935.00 |
Las tasas se fijan localmente y cambian; consulta el buscador de EIT "Municipal Statistics" del Departamento de Desarrollo Comunitario y Económico de PA o a tu recaudador local de impuestos (como Berkheimer o Keystone Collections). Los residentes de Filadelfia no pagan además un EIT aparte del distrito escolar.
Consejos para los cheques de pago en Pensilvania
- Presenta un formulario de certificación de residencia (Residency Certification Form) a tu empleador para que se retenga el EIT local correcto.
- Si trabajas en un lugar con una tasa para no residentes más alta que la de tu domicilio, se retiene la tasa más alta.
- Los hogares de bajos ingresos pueden recuperar parte o la totalidad del impuesto de PA mediante el Tax Forgiveness (Anexo SP de PA).
- Pensilvania no grava la mayoría de los ingresos de jubilación cuando te jubilas, lo que compensa en parte gravar las aportaciones al 401(k) desde el principio.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la tasa del impuesto sobre la renta de Pensilvania?
Pensilvania grava la remuneración con una tasa fija del 3.07%, vigente desde 2004. No hay deducción estándar ni exención personal, así que el impuesto se aplica desde el primer dólar de salario (los hogares de bajos ingresos pueden recuperarlo con el Tax Forgiveness del formulario PA-40).
¿La aportación al 401(k) tributa en Pensilvania?
Sí. A diferencia de la ley federal y de la mayoría de los estados, Pensilvania no excluye de la remuneración gravable las aportaciones electivas del empleado al 401(k), 403(b) o 457. Las primas de salud, dentales y de visión de la sección 125 generalmente sí se excluyen.
¿Qué es el impuesto local sobre ingresos del trabajo (EIT)?
La mayoría de los municipios y distritos escolares de Pensilvania cobran un impuesto combinado sobre ingresos del trabajo, normalmente del 1% al 2% y más alto en algunas zonas. Los residentes de Pittsburgh pagan el 3% y el impuesto sobre salarios de Filadelfia es del 3.74% para residentes y del 3.43% para no residentes desde el 1 de julio de 2025. Tu empleador retiene la tasa más alta entre la de tu domicilio y la de tu lugar de trabajo.
¿Qué es el Local Services Tax?
El LST es un impuesto anual fijo que cobra el municipio donde trabajas, de como máximo $52 al año. Donde la tasa supera los $10, las personas que ganan menos de $12,000 al año en ese lugar están exentas. Los empleadores suelen repartirlo entre los pagos, alrededor de $1 a la semana.
¿Qué es la retención PA UC en mi recibo de pago?
Pensilvania es uno de los pocos estados donde los empleados aportan al seguro de desempleo. La tasa del empleado es del 0.07% del salario bruto sin tope salarial, así que $50,000 de salario cuestan $35 al año.
¿Por qué mi W-2 de PA muestra un salario estatal mayor que el federal?
Porque las aportaciones al 401(k) y similares se vuelven a sumar para Pensilvania. La casilla 16 (salario estatal) suele ser mayor que la casilla 1 (salario federal) por el monto que aportaste a un plan de jubilación.
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