Calculadora comparativa de impuestos estatales
¿Piensas mudarte? Compara lo que pagaría el mismo hogar en impuesto estatal sobre la renta, impuesto sobre las ventas e impuesto a la propiedad en dos estados de EE. UU. Introduce tus ingresos, tu estado civil tributario, tu gasto sujeto a impuestos y el valor de tu vivienda para ver el total de cada estado y la diferencia anual.
Última actualización:
Excluye la vivienda, la mayoría de los alimentos y los servicios.
Vacío = media estatal
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Vacío = media estatal
Vacío = media estatal
Cómo usar Calculadora comparativa de impuestos estatales
- Elige el estado en el que vives ahora y el que estás considerando.
- Introduce los ingresos de tu hogar, tu estado civil tributario y tus dependientes.
- Introduce tu gasto anual en bienes sujetos a impuestos (aproximadamente lo que compras que no sea alquiler, hipoteca, la mayoría de los alimentos o servicios).
- Marca “Soy propietario de mi vivienda” e introduce su valor, o déjalo sin marcar si alquilas.
- Pulsa Calcular; afina el resultado con tus tipos locales reales si los conoces.
Cómo funciona la comparación
Total = impuesto estatal sobre la renta + gasto sujeto a impuestos × tipo del impuesto sobre las ventas + valor de la vivienda × tipo del impuesto a la propiedad
El impuesto estatal sobre la renta se calcula con los tramos de 2025 de cada estado, su deducción estándar y sus exenciones personales o por dependientes aplicados a tu AGI federal (el mismo motor que nuestra calculadora de impuesto estatal sobre la renta). El impuesto sobre las ventas usa el tipo medio combinado estatal y local, y el impuesto a la propiedad usa su tipo efectivo medio sobre viviendas ocupadas por sus propietarios. Como se usan los mismos ingresos, gasto y valor de la vivienda para ambos estados, el resultado aísla la diferencia de impuestos.
Estados sin impuesto sobre la renta: cómo se comparan en otros impuestos
| Estado | Impuesto sobre la renta de los salarios | Impuesto sobre las ventas combinado medio | Impuesto a la propiedad efectivo medio |
|---|---|---|---|
| Alaska | Ninguno | 1.82% (sin impuesto estatal sobre las ventas) | 1.04% |
| Florida | Ninguno | 7.00% | 0.79% |
| Nevada | Ninguno | 8.24% | 0.50% |
| New Hampshire | Ninguno | 0% (sin impuesto general sobre las ventas) | 1.61% |
| South Dakota | Ninguno | 6.11% | 1.10% |
| Tennessee | Ninguno | 9.56% | 0.56% |
| Texas | Ninguno | 8.20% | 1.58% |
| Washington | Ninguno (solo ganancias de capital) | 9.38% | 0.84% |
| Wyoming | Ninguno | 5.44% | 0.55% |
Los tipos son medias estatales aproximadas (impuesto sobre las ventas a principios de 2025; impuesto a la propiedad según datos de encuestas del Census sobre impuestos y valores medianos de las viviendas). Los tipos locales varían mucho; usa los campos de sustitución para tu ciudad o condado.
Consejos antes de mudarte para pagar menos impuestos
- Fíjate en tu mayor impuesto. Quienes ganan mucho suelen notar más el impuesto sobre la renta; los propietarios con ingresos modestos a menudo pagan más de impuesto a la propiedad que de impuesto sobre la renta.
- Comprueba cómo tributan los ingresos de jubilación. Muchos estados eximen la Seguridad Social y algunos eximen las pensiones o los retiros militares.
- Ten en cuenta tu residencia. Para dejar de deber impuestos a tu antiguo estado, por lo general debes cambiar tu domicilio (vivienda, licencia de conducir, registro electoral) y pasar la mayor parte del año fuera.
- Incluye otros costes. El precio de la vivienda, los seguros, la matriculación del coche y los suministros suelen importar más que los impuestos; combínalo con una comparación del costo de vida.
Preguntas frecuentes
¿Qué estados no tienen impuesto sobre la renta?
Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming no gravan los salarios. El impuesto de New Hampshire sobre intereses y dividendos terminó en 2025, y Washington solo grava las grandes ganancias de capital a largo plazo. Estos estados suelen compensar parte de la recaudación con impuestos más altos sobre las ventas o la propiedad.
¿Un estado sin impuesto sobre la renta siempre sale más barato?
No. Texas, por ejemplo, no tiene impuesto sobre la renta, pero sí uno de los tipos medios más altos del impuesto a la propiedad (alrededor del 1.6% del valor de la vivienda) y un impuesto sobre las ventas combinado medio superior al 8%. Para un propietario con ingresos moderados, el total puede ser parecido o superior al de un estado con un impuesto sobre la renta fijo y bajo. Por eso esta calculadora suma los tres impuestos.
¿Cómo se calcula la estimación del impuesto sobre las ventas?
Multiplica el gasto que introduces por el tipo medio combinado estatal y local del impuesto sobre las ventas. Introduce solo el gasto en bienes sujetos a impuestos: muchos estados eximen los alimentos, los medicamentos con receta y la mayoría de los servicios, y los pagos de alquiler e hipoteca no están sujetos al impuesto sobre las ventas. Si conoces el tipo de tu ciudad, introdúcelo en el campo de sustitución.
¿Qué precisión tiene la cifra del impuesto a la propiedad?
Usa el tipo efectivo medio del estado, que es el impuesto a la propiedad mediano pagado dividido entre el valor mediano de la vivienda. Las facturas reales dependen del condado y la ciudad, del valor de tasación y de las exenciones por vivienda habitual o para mayores, y pueden ser mucho más altas o más bajas que la media estatal. Usa el campo de sustitución con el tipo de tu condado para una estimación más precisa.
¿Incluye los impuestos locales sobre la renta?
No. Las ciudades y los condados de estados como New York (la ciudad de Nueva York), Maryland, Pennsylvania, Ohio, Indiana, Michigan y Kentucky cobran impuestos locales sobre la renta que pueden añadir del 1% a casi el 4%. La calculadora indica en las notas dónde se aplican para que puedas sumarlos.
¿Puedo deducir los impuestos estatales en mi declaración federal?
Si detallas las deducciones, puedes deducir los impuestos estatales y locales sobre la renta (o sobre las ventas) más los impuestos a la propiedad hasta el límite SALT, que es de $40,000 en 2025 y sube un 1% al año hasta 2029, con una reducción para ingresos superiores a $500,000. Esto puede suavizar la diferencia entre estados con impuestos altos y bajos para quienes detallan deducciones.
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