Calculadora de impuesto estatal sobre la renta
Calcula cuánto impuesto estatal sobre la renta pagarías en cualquiera de los 50 estados o en Washington, DC. Elige un estado, introduce tus ingresos y tu estado civil para la declaración, y mira el impuesto, tu tasa estatal efectiva y marginal y una clasificación de todos los estados con los mismos ingresos.
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Ingresos brutos menos 401(k), HSA, etc. antes de impuestos
Cómo usar Calculadora de impuesto estatal sobre la renta
- Elige tu estado.
- Introduce tus ingresos anuales: el ingreso bruto ajustado federal (salarios menos 401(k), HSA y similares antes de impuestos) es el mejor punto de partida.
- Elige tu estado civil para la declaración y el número de dependientes.
- Pulsa Calcular para ver el impuesto estatal, las tasas y el desglose por tramos.
- Desplázate hasta la tabla de todos los estados para comparar, o cambia el estado para ver qué cambiaría si te mudaras.
Cómo se calcula el impuesto estatal sobre la renta
La mayoría de los estados siguen el mismo esquema que la declaración federal:
- Empieza con los ingresos, normalmente el ingreso bruto ajustado federal.
- Resta la deducción estándar estatal y las exenciones personales (algunos estados, como Colorado, Idaho y Carolina del Sur, usan la deducción estándar federal; Illinois y Pensilvania no tienen ninguna o solo una exención).
- Aplica los tramos del estado o su tasa fija a la renta gravable restante.
- Resta los créditos, por ejemplo el crédito por exención personal de $153 de California o el crédito personal de $256 de Oregón.
Ejemplo: un contribuyente soltero en Illinois con $75,000 de ingresos deduce una exención de $2,850, lo que deja $72,150. Con la tasa fija del 4.95%, el impuesto es de $3,571.43, una tasa efectiva del 4.76%.
Tasas marginales máximas del impuesto estatal sobre la renta en 2025
| Tasa máxima | Estados |
|---|---|
| 0% (sin impuesto sobre salarios) | Alaska, Florida, Nevada, Nuevo Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington, Wyoming |
| Menos del 4% | Dakota del Norte 2.5%, Arizona 2.5%, Luisiana 3%, Indiana 3%, Pensilvania 3.07%, Ohio 3.125%, Iowa 3.8%, Arkansas 3.9% |
| Del 4% al 5% | Kentucky 4%, Michigan 4.25%, Carolina del Norte 4.25%, Colorado 4.4%, Misisipi 4.4%, Utah 4.5%, Misuri 4.7%, Oklahoma 4.75%, Virginia Occidental 4.82%, Illinois 4.95% |
| Del 5% al 6% | Georgia 5.19%, Nebraska 5.2%, Idaho 5.3%, Kansas 5.58%, Virginia 5.75%, Nuevo México 5.9%, Montana 5.9%, Rhode Island 5.99% |
| Del 6% al 8% | Carolina del Sur 6.2%, Delaware 6.6%, Maryland 6.5% (+ impuesto del condado), Connecticut 6.99%, Maine 7.15%, Wisconsin 7.65% |
| Más del 8% | Vermont 8.75%, Massachusetts 9% (incl. sobretasa), Minnesota 9.85%, Oregón 9.9%, Nueva Jersey 10.75%, DC 10.75%, Nueva York 10.9%, Hawái 11%, California 13.3% |
Una tasa máxima alta no siempre significa una factura alta con ingresos medios: el 9.9% de Oregón solo se aplica por encima de $125,000 para contribuyentes solteros, mientras que su tramo del 8.75% empieza en unos $11,000, así que Oregón grava a muchos contribuyentes de ingresos medios más que California.
Consejos al comparar estados
- Mira el impuesto total, no solo el impuesto sobre la renta. Los estados sin impuesto sobre la renta suelen depender de impuestos más altos sobre las ventas o la propiedad (los impuestos a la propiedad en Texas están muy por encima del promedio nacional).
- Revisa los impuestos locales. La ciudad de Nueva York, Filadelfia, Detroit, los condados de Maryland y muchas ciudades de Ohio añaden su propio impuesto sobre la renta.
- Jubilados: muchos estados eximen las prestaciones del Seguro Social y algunos eximen los ingresos de pensiones, algo que esta calculadora no ajusta.
- ¿Te mudas a mitad de año? Por lo general, presentas declaraciones de año parcial en ambos estados, y cada uno grava los ingresos obtenidos mientras vivías allí.
- Los trabajadores remotos pueden deber impuestos al estado del empleador en algunos estados con la regla de "conveniencia del empleador", como Nueva York.
Preguntas frecuentes
¿Qué estados no tienen impuesto sobre la renta?
Nueve estados no gravan los ingresos salariales: Alaska, Florida, Nevada, Nuevo Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming. El impuesto de Nuevo Hampshire sobre intereses y dividendos terminó en 2025, y Washington solo grava las grandes ganancias de capital a largo plazo.
¿Qué estado tiene el impuesto sobre la renta más alto?
California tiene la tasa máxima más alta, del 13.3% (12.3% más un recargo del 1% sobre ingresos superiores a $1 millón), seguida de Hawái, Nueva York, Nueva Jersey y Washington, DC. Para ingresos medios la clasificación cambia por las deducciones y los tramos más bajos; la tabla comparativa clasifica todos los estados con tus ingresos.
¿Qué estados tienen un impuesto sobre la renta de tasa fija?
Para 2025, los estados con una sola tasa incluyen Arizona (2.5%), Colorado (4.4%), Georgia (5.19%), Idaho (5.3%), Illinois (4.95%), Indiana (3%), Iowa (3.8%), Kentucky (4%), Luisiana (3%), Michigan (4.25%), Carolina del Norte (4.25%), Pensilvania (3.07%) y Utah (4.5%). Massachusetts tiene un 5% con una sobretasa del 4% sobre ingresos muy altos.
¿Qué ingresos debo introducir?
La mayoría de los estados parten del ingreso bruto ajustado federal, que son tus ingresos brutos menos las aportaciones antes de impuestos a planes de jubilación y HSA y otros ajustes. Algunos estados tienen sus propios ajustes, como excluir el Seguro Social o los ingresos de jubilación, que esta calculadora simplificada no aplica.
¿Incluye el impuesto sobre la renta de la ciudad o del condado?
No. Los impuestos locales sobre la renta en lugares como la ciudad de Nueva York, los condados de Maryland, los municipios de Ohio y Pensilvania, los condados de Indiana y Detroit no están incluidos y pueden sumar del 1% al 4%. El resultado indica cuándo tu estado suele tener un impuesto local.
¿A qué año fiscal corresponden las tasas?
Los tramos, las tasas fijas, las deducciones estándar y las exenciones corresponden a las tablas estatales de 2025, el conjunto completo más reciente de todos los estados. Varios estados reducen sus tasas para 2026 (por ejemplo, Ohio y Kentucky), así que toma el resultado como una estimación y consulta el departamento de impuestos de tu estado para obtener cifras exactas.
¿Puedo deducir el impuesto estatal sobre la renta en mi declaración federal?
Sí, si detallas tus deducciones. Los impuestos estatales y locales (SALT), incluido el impuesto sobre la renta o sobre las ventas más el impuesto a la propiedad, son deducibles hasta $40,000 a partir de 2025 según la nueva ley federal, con una reducción para ingresos superiores a $500,000.
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