Generador de estado de cuenta
Envía a tus clientes un estado claro de todo lo que deben. Introduce el saldo inicial, las facturas, los pagos y las notas de crédito, y el estado de cuenta muestra el saldo acumulado, el importe adeudado y un desglose por antigüedad de lo que está al corriente y lo que lleva 1-30, 31-60, 61-90 o más de 90 días vencido. Descarga un PDF, imprímelo o exporta un CSV.
Última actualización:
Todo se calcula en tu navegador. Tu estado de cuenta se guarda solo en este dispositivo.
Cómo usar Generador de estado de cuenta
- Introduce los datos de tu empresa y, si quieres, añade un logo y un color de acento.
- Introduce el cliente, el número de cuenta, la fecha del estado de cuenta, el inicio del periodo y el saldo inicial.
- Añade cada movimiento: fecha, tipo (factura, pago, nota de crédito o cargo), referencia, descripción e importe.
- Revisa el saldo y la antigüedad en el resumen y la vista previa en vivo.
- Descarga el PDF y envíalo con una nota sobre cómo pagar.
Cómo se calculan el saldo y la antigüedad
Saldo adeudado = saldo inicial + facturas y cargos − pagos y notas de crédito. Para la antigüedad, los abonos se aplican primero a las partidas abiertas más antiguas (primero en entrar, primero en salir). Después, cada partida restante se clasifica por días de atraso = fecha del estado de cuenta − fecha de vencimiento.
| Tramo | Días de atraso | Qué suele significar | Seguimiento habitual |
|---|---|---|---|
| Al corriente | Aún no vencido | Facturas abiertas normales | Solo el estado de cuenta |
| 1-30 días | 1 a 30 | Algo de retraso, a menudo un descuido | Recordatorio amable |
| 31-60 días | 31 a 60 | Se omitió un pago | Llamada telefónica, confirmar que se recibió la factura |
| 61-90 días | 61 a 90 | Posible disputa o problema de liquidez | Carta firme, considerar pausar nuevos pedidos |
| Más de 90 días | 91 o más | Alto riesgo de impago | Plan de pagos, aviso final o cobranza |
Ejemplo resuelto
El saldo inicial de $1,250 se paga por completo. Después se facturan $2,340 (vencida hace 50 días), $480 (vencida hace 32 días), $1,975.50 (vencida hace 10 días) y $1,685 aún no vencida, y el cliente paga $1,500 y recibe una nota de crédito de $210. Los $1,710 de abonos reducen la factura más antigua a $630, así que la antigüedad es: 31-60 días $1,110 ($630 + $480), 1-30 días $1,975.50 y al corriente $1,685, con un saldo adeudado de $4,770.50.
Consejos para estados de cuenta que se pagan
- Envíalo un día fijo, como el último día hábil de cada mes.
- Muestra los números de factura para que el cliente pueda cotejar cada línea con sus propios registros.
- Indica cómo pagar en la nota e incluye el talón de pago para quienes pagan con cheque.
- Concilia antes de enviar: el saldo del estado de cuenta debe coincidir con tu libro de cuentas por cobrar.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un estado de cuenta?
Un estado de cuenta es un resumen que un proveedor envía a un cliente con todas las facturas, pagos y abonos de un periodo, el saldo acumulado y el total que aún se debe. A diferencia de una factura, que cobra una sola venta, el estado de cuenta muestra toda la cuenta para que el cliente pueda conciliarla con sus registros y pagar los importes vencidos.
¿Cómo se calcula el saldo acumulado?
Empieza con el saldo inicial. Cada factura o cargo se suma y cada pago o nota de crédito se resta, por orden de fecha. El último saldo acumulado es el saldo adeudado: saldo inicial + cargos - pagos y abonos.
¿Cómo se calcula la antigüedad de saldos?
Los pagos y abonos se aplican primero a las partidas impagadas más antiguas. Para cada partida que sigue abierta, días de atraso = fecha del estado de cuenta - fecha de vencimiento. Las partidas aún no vencidas están Al corriente; el resto se clasifica en 1-30, 31-60, 61-90 o más de 90 días. Los tramos siempre suman el saldo adeudado.
¿Qué fecha de vencimiento recibe cada factura?
Si introduces una fecha de vencimiento, se usa esa. Si no, el vencimiento es la fecha de la factura más tus condiciones de pago, por ejemplo neto 30. El saldo inicial se considera vencido el primer día del periodo.
¿Cada cuánto debo enviar estados de cuenta a los clientes?
La mayoría de las empresas los envían cada mes, normalmente a fin de mes, a todos los clientes con saldo pendiente. Los estados de cuenta periódicos detectan pronto facturas olvidadas y errores de pago, y recuerdan a los clientes los importes vencidos antes de que sean difíciles de cobrar.
¿Qué pasa si el cliente pagó más de lo que debe?
El saldo pasa a ser negativo y se muestra como saldo a favor. Cualquier importe no aplicado a una partida abierta aparece como abono no aplicado, que puedes reembolsar o aplicar a facturas futuras.
¿Mis datos se guardan o se suben?
No. El estado de cuenta, el PDF y el CSV se crean en tu navegador. Tu último estado de cuenta se guarda solo en el almacenamiento local de este navegador para que puedas actualizarlo el mes siguiente.
¿Se prueban todas las herramientas de FreeToolCabin para comprobar su calidad y precisión?
Sí. Cada herramienta del sitio pasa pruebas automáticas en navegadores reales para comprobar que el resultado es correcto y que no hay errores. Si encuentras un fallo o tienes una sugerencia, escríbenos a [email protected] y lo revisaremos.