Calculadora de sueldo neto en California
Descubre lo que realmente llega a tu cuenta bancaria con un trabajo en California. Introduce tu salario o tarifa por hora, la frecuencia de pago, los datos de tu W-4 y las deducciones antes de impuestos para obtener el sueldo neto por pago tras el impuesto federal sobre la renta, el Seguro Social, Medicare, el impuesto sobre la renta de California y el SDI.
Última actualización:
Pagadas a 1.5× la tarifa por hora
Importe anual, p. ej. $2,200 por cada hijo menor de 17 años
Por año
Por año, además de la deducción estándar
Por pago
Crédito de exención de CA de $475 por cada uno
2026: 1.3% · 2025: 1.2% · sin tope salarial
Con tope en el límite anual: $24,500 (2026), $23,500 (2025)
Por pago; los conceptos de la Sección 125 tampoco pagan FICA
California grava las aportaciones a la HSA, así que se vuelven a sumar para el impuesto de CA
Por pago: Roth 401(k), cuotas sindicales, etc.
Cómo usar Calculadora de sueldo neto en California
- Elige salario fijo o por hora e introduce tu pago, horas y horas extra.
- Elige la frecuencia de pago y el año fiscal.
- Copia los datos de tu W-4: estado civil tributario, crédito por dependientes y cualquier importe del paso 4.
- Añade los dependientes y deducciones de California: porcentaje del 401(k), salud y HSA antes de impuestos, deducciones después de impuestos.
- Pulsa Calcular para ver el sueldo neto por pago y el desglose completo.
Cómo se calcula un sueldo en California
- Salario bruto por pago = salario anual ÷ número de pagos, o (tarifa por hora × horas + 1.5 × tarifa × horas extra) × 52 ÷ número de pagos.
- Deducciones antes de impuestos: el 401(k) tradicional reduce el salario sujeto al impuesto sobre la renta; los planes de salud, dental y FSA de la Sección 125 reducen el salario sujeto al impuesto sobre la renta, FICA y SDI.
- Impuesto federal sobre la renta: salario anualizado menos la deducción estándar del W-4, aplicando los tramos de 2026, menos los créditos del paso 3.
- FICA: 6.2% de Seguro Social hasta $184,500 (2026) más 1.45% de Medicare (+0.9% por encima de $200,000).
- Impuesto sobre la renta de California: salario (con la HSA sumada de nuevo) menos la deducción estándar de CA, aplicando la tabla de tasas de CA, menos los créditos de exención.
- SDI de CA: 1.3% del salario sujeto a SDI en 2026, sin tope.
Ejemplo: salario de $80,000, soltero, pago quincenal, 5% al 401(k) y $100 por pago de seguro médico antes de impuestos. La renta gravable de California es $80,000 − $4,000 − $2,600 − $5,706 = $67,694, lo que da unos $2,646.57 de impuesto de CA tras el crédito de $153 ($2,799.57 − $153). El SDI es $77,400 × 1.3% = $1,006.20 al año.
Tabla de tasas impositivas de California 2025
| Tasa | Soltero / casado que declara por separado | Casado que declara en conjunto | Cabeza de familia |
|---|---|---|---|
| 1% | $0 – $11,079 | $0 – $22,158 | $0 – $22,173 |
| 2% | $11,079 – $26,264 | $22,158 – $52,528 | $22,173 – $52,530 |
| 4% | $26,264 – $41,452 | $52,528 – $82,904 | $52,530 – $67,716 |
| 6% | $41,452 – $57,542 | $82,904 – $115,084 | $67,716 – $83,805 |
| 8% | $57,542 – $72,724 | $115,084 – $145,448 | $83,805 – $98,990 |
| 9.3% | $72,724 – $371,479 | $145,448 – $742,958 | $98,990 – $505,208 |
| 10.3% | $371,479 – $445,771 | $742,958 – $891,542 | $505,208 – $606,251 |
| 11.3% | $445,771 – $742,953 | $891,542 – $1,485,906 | $606,251 – $1,010,417 |
| 12.3% | más de $742,953 | más de $1,485,906 | más de $1,010,417 |
Más un 1% de Impuesto de Servicios de Salud Mental sobre la renta gravable que supere $1,000,000, para todos los estados civiles. Deducción estándar: $5,706 soltero, $11,412 conjunta o cabeza de familia. Crédito de exención: $153 por declarante, $475 por dependiente (2025).
Formas de quedarte con más de tu sueldo en California
- Aporta el máximo al 401(k). En el tramo del 9.3% de CA y el del 22% federal, cada $1,000 aportados reducen unos $313 de impuesto sobre la renta.
- Usa los beneficios de la Sección 125, como las primas de salud y las FSA, que tampoco pagan FICA ni SDI.
- Actualiza tu DE 4 por separado de tu W-4 si tu situación en California (dependientes, deducciones detalladas) es distinta; California no usa el W-4 federal.
- Conoce las tasas suplementarias. A los bonos se les retiene un 22% federal y un 6.6% de California (10.23% para opciones sobre acciones y bonos), así que un pago de bono parece menor que el sueldo normal.
- Solicita el CalEITC y el Young Child Tax Credit al declarar impuestos si tus ingresos son modestos; son reembolsables.
Preguntas frecuentes
¿Cuántos impuestos se descuentan de un sueldo en California?
Cuatro o cinco conceptos: el impuesto federal sobre la renta (según tu W-4), el Seguro Social (6.2% hasta la base salarial), Medicare (1.45%, más 0.9% por encima de $200,000), el impuesto sobre la renta personal de California (del 1% al 12.3%, más el 1% por encima de $1 millón) y el SDI de California (1.3% de todo el salario en 2026). Con un salario típico de $80,000, los impuestos totales suelen rondar entre el 20% y el 25% del salario bruto.
¿Qué es el SDI de California?
El Seguro Estatal de Discapacidad (SDI) financia las prestaciones por discapacidad de corta duración y de Permiso Familiar Pagado. Solo lo pagan los empleados. Desde 2024 no hay salario máximo, así que se aplica a cada dólar del sueldo; la tasa es del 1.2% en 2025 y del 1.3% en 2026. Puedes escribir otra tasa en la calculadora.
¿Cuáles son los tramos del impuesto sobre la renta de California?
En 2025, los solteros pagan el 1% sobre los primeros $11,079 de renta gravable, luego el 2%, 4%, 6%, 8%, 9.3% desde $72,724, 10.3%, 11.3% y 12.3% por encima de $742,953. Los tramos de la declaración conjunta son el doble de amplios. Se aplica un 1% adicional del Impuesto de Servicios de Salud Mental a la renta gravable superior a $1 millón.
¿California grava las aportaciones al 401(k) y a la HSA?
Las aportaciones al 401(k) tradicional se excluyen del salario gravable de California, igual que a nivel federal. Las aportaciones a la HSA son distintas: California no reconoce las HSA, así que tus aportaciones a la HSA por nómina se vuelven a sumar al salario de California. Introduce la parte de la HSA por separado para que la calculadora la tenga en cuenta.
¿Hay impuesto local sobre la renta en California?
Ninguna ciudad ni condado de California cobra un impuesto general sobre la renta de los salarios. San Francisco tiene impuestos sobre la nómina de empresas y sobre ingresos brutos, pero los pagan los empleadores, no se retienen de tu sueldo.
¿Por qué mi pago real es ligeramente distinto?
Los empleadores usan el método de porcentaje del IRS y las tablas de retención DE 4 de California, que anualizan cada pago y redondean de formas concretas. Los ingresos acumulados del año, los bonos retenidos a tasas suplementarias fijas (22% federal, 6.6% California) y los beneficios gravables también pueden cambiar un pago concreto.
¿Se prueban todas las herramientas de FreeToolCabin para comprobar su calidad y precisión?
Sí. Cada herramienta del sitio pasa pruebas automáticas en navegadores reales para comprobar que el resultado es correcto y que no hay errores. Si encuentras un fallo o tienes una sugerencia, escríbenos a [email protected] y lo revisaremos.