Calculadora de riesgo/beneficio
Planifica una operación antes de abrirla. Ingresa tu entrada, stop loss, take profit y tamaño de posición, en largo o en corto, para ver el dinero en riesgo, el beneficio potencial, el ratio riesgo/beneficio y la tasa de acierto mínima que necesita una configuración así para ser rentable.
Última actualización:
Acciones, monedas, contratos × multiplicador o unidades del instrumento.
Comisión y spread por entrar y salir; se suman al riesgo y se restan del beneficio.
Muestra el riesgo como % de tu cuenta.
Cómo usar Calculadora de riesgo/beneficio
- Elige largo o corto.
- Ingresa el precio de entrada, el stop loss y el take profit. La calculadora comprueba que estén del lado correcto.
- Ingresa el tamaño de tu posición y, si quieres, las comisiones y el tamaño de la cuenta.
- Lee el ratio R:R, los importes de riesgo y beneficio y la tasa de acierto de equilibrio.
- Usa las tablas para ver la esperanza con distintas tasas de acierto y los objetivos para otros múltiplos de R.
Fórmulas de riesgo/beneficio
- Riesgo por unidad = |entrada − stop loss|
- Beneficio por unidad = |take profit − entrada|
- Importe en riesgo = riesgo por unidad × tamaño de la posición (+ comisiones)
- Importe de beneficio = beneficio por unidad × tamaño de la posición (− comisiones)
- R:R = beneficio ÷ riesgo, normalmente escrito 1 : R
- Tasa de acierto de equilibrio = 1 ÷ (1 + R)
- Esperanza por operación = tasa de acierto × beneficio − (1 − tasa de acierto) × riesgo
Ejemplo: compras 200 acciones a $50 con un stop en $47.50 y un objetivo en $57.50. El riesgo es $2.50 × 200 = $500, el beneficio es $7.50 × 200 = $1,500, así que R:R = 1 : 3. Solo necesitas ganar más de 1 ÷ 4 = 25% de esas operaciones para salir ganando, sin contar costos.
Tasa de acierto de equilibrio según el ratio riesgo/beneficio
| Riesgo : beneficio | Tasa de acierto necesaria para no perder |
|---|---|
| 1 : 0.5 | 66.7% |
| 1 : 1 | 50.0% |
| 1 : 1.5 | 40.0% |
| 1 : 2 | 33.3% |
| 1 : 2.5 | 28.6% |
| 1 : 3 | 25.0% |
| 1 : 4 | 20.0% |
| 1 : 5 | 16.7% |
Usar el R:R con sensatez
- El ratio y la tasa de acierto van juntos. Un objetivo lejano da un gran ratio, pero se alcanza con menos frecuencia. Lo que importa es la esperanza: tasa de acierto × beneficio − tasa de pérdida × riesgo.
- Coloca el stop donde la idea de la operación deja de ser válida, no solo donde el ratio se ve bien, y luego ajusta el tamaño de la posición para que el importe en riesgo encaje en tu plan (muchos traders arriesgan del 1% al 2% de su cuenta por operación).
- Los costos y el deslizamiento reducen el beneficio y aumentan el riesgo, sobre todo en operaciones de corto plazo con stops ajustados. Agrega las comisiones de ida y vuelta para ver el ratio real.
- Los stops no están garantizados: el precio puede saltar más allá de una orden stop y la pérdida real puede ser mayor de lo planeado.
Preguntas frecuentes
¿Cómo se calcula el ratio riesgo/beneficio?
El riesgo por unidad es la distancia de la entrada al stop loss y el beneficio por unidad es la distancia de la entrada al take profit. Multiplica cada uno por el tamaño de la posición; el ratio es beneficio ÷ riesgo. Un riesgo de $2.50 y un beneficio de $7.50 por acción es 1 : 3.
¿Qué es un buen ratio riesgo/beneficio?
Muchos traders buscan al menos 1 : 2, pero no hay una respuesta universal. Una estrategia con una tasa de acierto alta puede ser rentable con 1 : 1 o menos, mientras que una estrategia de seguimiento de tendencia que gana pocas veces necesita ratios grandes, como 1 : 3 o más.
¿Qué tasa de acierto necesito para no perder dinero?
Tasa de acierto de equilibrio = 1 ÷ (1 + R). Con 1 : 1 necesitas el 50%, con 1 : 2 alrededor del 33.3% y con 1 : 3 el 25%. Las comisiones y el deslizamiento la elevan un poco.
¿Funciona para operaciones en corto?
Sí. En una operación en corto el stop loss está por encima de la entrada y el objetivo por debajo. La calculadora comprueba el orden de los precios según la dirección que elijas.
¿Qué relación tiene con el tamaño de la posición?
Importe en riesgo = riesgo por unidad × tamaño de la posición. Si decides arriesgar una cantidad fija (por ejemplo, el 1% de tu cuenta), divídela entre el riesgo por unidad para obtener el tamaño. Una calculadora de tamaño de posición lo hace automáticamente.
¿Es esto asesoramiento financiero?
No. Es una herramienta de planificación que hace cálculos con los precios que ingresas. El trading implica riesgo de pérdida, y las órdenes stop pueden ejecutarse a precios peores de lo esperado.
¿Se prueban todas las herramientas de FreeToolCabin para comprobar su calidad y precisión?
Sí. Cada herramienta del sitio pasa pruebas automáticas en navegadores reales para comprobar que el resultado es correcto y que no hay errores. Si encuentras un fallo o tienes una sugerencia, escríbenos a [email protected] y lo revisaremos.